1. 服务协同
| 角色 | 负责人 | 职责 |
|---|---|---|
| 新西兰合规 + 结构化 + SoF 意见 | 当地特许会计师与专业团队 | 税务、信托、银行对接 |
| 数字营销 + 技术 + 华语传播 | 华语营销团队（联合运营） | WeChat 公众号 / 服务号、小红书、抖音、官网、CRM、广告投放 |
| 移民持牌（LIA） | 持牌合作机构（Malcolm Pacific / NZIP 等）[39] | 由持牌移民顾问提供签证咨询与申请服务 |
| 地产服务（REAA 2008 持牌） | 持牌 RE Agent 或持牌地产合作方 | 由持牌地产顾问提供住宅与项目相关服务 |
| 中国在岸伙伴 | 上海家族办 / 深圳教育中介 / 北京移民服务商 | 客户沟通、需求理解与文化衔接 |
职责边界清晰：CA、移民顾问、地产顾问与金融服务伙伴各自专注自身专业领域；每一类服务由对应专业人士执行，平台负责服务统筹与关系维护。
2. 合作价值构成
- 开发商与项目合作：围绕合伙人自有及 JV 公寓项目，建立项目介绍、客户沟通与交付协同；
- 移民服务合作：与 LIA 持牌机构协作，为 AIP 家庭衔接签证咨询与申请服务；
- 教育服务合作：通过 ENZ-endorsed agent 及学校资源，为家庭提供学校选择与入学支持；
- 房贷经纪合作：与新西兰房贷经纪伙伴协作，衔接按揭方案与银行沟通；
- 信托与税务结构服务：由当地特许会计师与专业团队提供税务、信托与跨境结构化服务；
- 联合投资 / Fund-of-One：作为成熟阶段的家族资产配置方向，在具备相应 FMA 资质与合作安排后推进。
平台价值：通过多专业团队协同，帮助家庭把投资、身份、教育、置业与长期税务安排放在同一张规划图上。
3. 服务场景：单个 AIP 家庭协同示意
图 6 · 单个 AIP 家庭的一站式服务协同示意
协同重点：客户不需要分别寻找多个服务入口，而是由平台统一衔接专业伙伴、时间表与资料沟通。
4. 信托结构
- NZ Foreign Trust（2017 披露制）[40][41]：非纽税居设立人、境外资产、境外受益人；新西兰注册但全球免税（境外来源所得）；IRD（新西兰税务局） 登记费 NZD 270 + 年费 NZD 50；
- Family Trust（本地家族信托）：用于子女教育、自住置业、代际传承；
- LTC（Look-Through Company）Look-Through Company 为 5 人以下股东的小型企业结构，企业所得穿透至股东，用于 investment property 避免双重征税。：5 人以下股东，企业所得穿透至股东，避免双重征税；
- 三层结构可组合使用 — 例如 NZ Foreign Trust 持有境外资产，本地 Family Trust 持奥克兰住宅与公寓股权，LTC 做投资物业持有体。
6. 专业资质与合作安排
| 领域 | 监管 | 资质 | 合作安排 |
|---|---|---|---|
| CA 服务 | NZICA / CA ANZ | Chartered Accountant | 当地专业资源 |
| 税务、信托、银行对接 | DIA | 报告实体登记 | 当地专业资源 |
| 地产服务 | REA | REAA licence | 持牌合作方 |
| 移民咨询 | IAA | LIA | 持牌合作机构（Malcolm Pacific 等） |
| 教育咨询 | ENZ / NZQA（New Zealand Qualifications Authority 新西兰学历评估局） | ENZ-recognised Agent | 合作准备 |
| 房贷经纪 | FSPR（金融服务提供商登记册） + FMA | FAP licence | 持牌合作方 |
| 集合投资 | FMA | DIMS / MIS | 后续结合业务范围评估 |
7. 营销渠道
资料来源 / Sources
- Malcolm Pacific — malcolmpacific.com / NZ Immigration Partners — nzimmigrationpartners.com
- Trident Trust — NZ Foreign Trust Disclosure — Trident
- Inland Revenue — Foreign exemption trusts — IRD
- Jing Daily — China social media 2025 — Jing Daily
- China Trading Desk — Xiaohongshu marketing 2025 — CTD